1. Масштаб проблеми: шахрайство при COD в цифрах
Шахрайство при накладеному платежі — це не поодинокі випадки, а системна проблема українського e-commerce. На відміну від звичайних невикупів, де покупець просто не забирає посилку, шахрайство передбачає умисний обман з метою отримання фінансової вигоди за рахунок продавця.
Точної статистики шахрайства не існує — більшість випадків не фіксуються офіційно. Але за непрямими даними з бази BlackPost та опитувань продавців можна скласти картину:
Різниця між невикупом і шахрайством — у намірі та наслідках. Звичайний невикуп коштує продавцю 150-490 грн. Шахрайство з підміною може коштувати всю вартість товару — від 1 000 до 50 000 грн і більше. Конкурентна диверсія може призвести до збитків у десятки тисяч гривень за один місяць.
У цій статті ми детально розберемо кожну схему: як вона працює, як її розпізнати і як від неї захиститися.
2. 9 схем шахрайства при накладеному платежі
Найнебезпечніша схема з точки зору фінансових втрат. Покупець замовляє дорогий товар (смартфон, ноутбук, брендовий одяг), отримує посилку з оглядом вкладення у відділенні Нової Пошти, і під час огляду непомітно підміняє товар на дешевий аналог, зламану техніку або просто сміття.
Після цього покупець відмовляється від посилки або оформляє «повернення невідповідного товару». Продавець отримує назад коробку з камінням, пластиковим муляжем або старим зламаним телефоном замість нового iPhone.
- Замовляє дорогий товар COD (3 000-50 000 грн)
- Просить «огляд вкладення» у відділенні
- Під час огляду непомітно замінює товар (приносить з собою дешевий аналог)
- Відмовляється від отримання або оформляє повернення
- Продавець отримує назад підмінений товар
- Відеопакування з фіксацією серійного номера / IMEI
- Унікальні пломби, які неможливо зняти без пошкодження
- Записуйте вагу посилки при відправці
- Передоплата для товарів дорожче 3 000 грн
- Перевірка покупця через BlackPost
Нечесні конкуренти оформляють масові замовлення на фіктивні дані — неіснуючі ПІБ, «одноразові» номери телефону, випадкові адреси. Мета — заблокувати ваш склад (особливо дефіцитні позиції), завантажити менеджерів обробкою та створити прямі збитки на доставку і повернення.
Варіація: замовлення від «ботів» — автоматизовані замовлення через API вашого сайту.
- Конкурент купує кілька SIM-карт або використовує IP-телефонію
- Оформляє 5-20 замовлень на різні фіктивні дані
- Обирає дефіцитні або дорогі позиції
- Ваш склад «заморожується», менеджери витрачають час
- Жодне замовлення не забирається → масові збитки
- Обов'язковий дзвінок підтвердження для всіх нових клієнтів
- Передоплата для першого замовлення або для великих сум
- CAPTCHA на формі замовлення (проти ботів)
- Аналіз IP-адрес: однакова IP = один «покупець»
- Не бронюйте товар до підтвердження дзвінком
Покупець замовляє товар (частіше — одяг, косметику, техніку), при огляді вкладення у відділенні навмисно пошкоджує товар (зриває бирки, залишає сліди використання, подряпує), а потім відмовляється — «товар виявився неякісним». Продавець отримує назад товар, який вже неможливо продати як новий.
- Замовляє товар COD з оглядом вкладення
- У відділенні відкриває посилку
- Примірює одяг (або навіть використовує) прямо у відділенні
- «Виявляє дефект» і відмовляється від отримання
- Товар повертається зі слідами використання
- Відео пакування з фіксацією стану товару
- Гарантійні пломби на бирках та етикетках
- Чітко вказуйте в ТТН: «Огляд без примірки»
- Фотозвіт стану товару перед відправкою
Покупець забирає посилку, оплачує, використовує товар (одягає плаття на вечірку, знімає на камеру для Instagram, тестує техніку), а потім повертає як «невідповідний розмір» або «неякісний товар» протягом 14 днів. Формально — реалізація права на повернення. Фактично — безкоштовна «оренда» товару.
- Забирає і оплачує посилку
- Використовує товар 1-13 днів
- Повертає в останній день 14-денного терміну
- Вказує причину: «не підійшов розмір» (формально законно)
- Продавець отримує використаний товар + зобов'язаний повернути гроші
- Фотофіксація товару перед відправкою (стан, бирки, пломби)
- Гарантійні пломби, які не знімаються без пошкодження
- Чіткі правила повернення на сайті: «товар з порушеними бирками поверненню не підлягає»
- Перевірка стану при отриманні повернення (відео розпакування)
Шахраї розсилають SMS або повідомлення у Viber, імітуючи повідомлення від Нової Пошти: «Ваша посилка затримана, оплатіть доставку за посиланням» або «Підтвердіть отримання за посиланням». Посилання веде на фейковий сайт, який збирає дані банківської картки.
Для продавців загроза інша: фішинг може імітувати «повідомлення від НП» про повернення, штрафи або блокування акаунту, вимагаючи «верифікацію» через введення логіна/пароля від бізнес-кабінету.
- SMS з підробленого номера: «Ваша посилка ТТН ХХХХ затримана»
- Посилання на фейковий сайт (nova-poshta.info, np-delivery.com тощо)
- Сайт виглядає як реальний novaposhta.ua
- Просить ввести дані картки для «оплати доставки» або «підтвердження»
- Шахраї отримують дані картки → списують кошти
- Нова Пошта ніколи не просить оплату через SMS-посилання
- Перевіряйте домен: тільки novaposhta.ua є офіційним
- Не переходьте за посиланнями з SMS — відкривайте сайт НП вручну
- Використовуйте 2FA для бізнес-кабінету НП
- Повідомляйте про фішинг: fraud@novaposhta.ua
Покупець отримує товар, а через кілька днів знаходить (або вигадує) «дефект» і вимагає часткове повернення коштів, знижку або компенсацію. Якщо продавець відмовляє — загрожує негативними відгуками на Prom.ua, Google Maps, Facebook, Rozetka.
Мета — не повернути товар, а отримати знижку при збереженні товару.
- Фіксуйте стан товару перед відправкою (фото/відео)
- Пропонуйте повернення, а не компенсацію
- Ведіть скріншоти переписки (доказ шантажу)
- Відповідайте на негативні відгуки з фактами
- Внесіть покупця у базу BlackPost (категорія «шахрайство»)
Шахрай використовує чужі номери телефону (крадені SIM-карти, віртуальні номери) для замовлення дорогих товарів. Справжній власник номера нічого не знає, посилку забирає шахрай або третя особа. Якщо покупець заявляє, що «не замовляв» — продавець втрачає і товар, і гроші.
- Дзвінок підтвердження обов'язковий
- Верифікація: попросіть підтвердити замовлення SMS-кодом
- Перевірте ПІБ одержувача через BlackPost
- Для дорогих товарів — передоплата
Покупець забирає посилку, відкриває, дістає частину товару (наприклад, 1 з 3 футболок), ретельно запаковує назад і оформляє повернення. Стверджує, що «замовляв 3, а прийшло 2». Якщо продавець не фіксує вагу при відправці — довести нічого неможливо.
- Записуйте вагу кожної посилки при відправці
- Відеопакування з демонстрацією вмісту
- Чек-лист вкладення вкладайте в посилку
- При поверненні — зважуйте до розпакування
Покупець забирає посилку (зазвичай з поштомату), а потім заявляє, що «посилка не прийшла» або «поштомат видав чужу посилку». Вимагає повторну відправку або повернення грошей. Розраховує на те, що продавець не буде розбиратися з Новою Поштою.
- ТТН з трекінгом підтверджує факт отримання
- Нова Пошта фіксує факт видачі (код отримання, фото)
- Поштомати мають відеофіксацію
- Якщо покупець стверджує «не отримував» — направте до НП
3. Як розпізнати шахрайське замовлення
Шахрайські замовлення мають спільні ознаки, які відрізняють їх від звичайних невикупів. Ось комплексний чеклист:
🚩 Ознаки шахрайства
- Дорогий товар (3 000+ грн) від нового клієнта
- Номер є в базі BlackPost (категорія «шахрайство»)
- Наполягає на огляді вкладення
- Раніше повертав товари з «дефектами»
- Різні замовлення на різні адреси
- Замовлення з VPN або анонімного браузера
- Невідповідність ПІБ і номера телефону
- Занадто настирливий або агресивний тон
- Просить не дзвонити / відправити терміново
✅ Ознаки чесного покупця
- Розумна сума замовлення
- Чистий профіль у BlackPost (скор 0)
- Не наполягає на конкретних умовах огляду
- Немає історії повернень
- Одна стабільна адреса доставки
- Звичайний браузер/додаток
- ПІБ збігається з даними телефону
- Ввічливий, задає питання про товар
- Спокійно підтверджує замовлення по телефону
Перевірте покупця перед відправкою
355 000+ записів у базі. Категорії порушень: невикуп, шахрайство, підміна. Ризик-скор 0-100.
Перевірити покупця Зареєструватись4. Комплексний захист: 7 рівнів безпеки
Захист від шахрайства — це не один інструмент, а система. Ось 7 рівнів, кожен з яких відсікає певний тип загроз:
Перевірка покупця
Кожне замовлення від нового клієнта перевіряється через BlackPost. Якщо ризик-скор > 50 або є записи з категорією «шахрайство» — тільки повна передоплата.
Верифікація замовлення
Дзвінок підтвердження для нових клієнтів. Перевірте ПІБ, адресу, чи знайомий покупець з товаром. Якщо не бере трубку 2+ рази — не відправляйте.
Передоплата для ризикових замовлень
Товари дорожче 3 000 грн, нові клієнти з ризик-скором 26+, категорії з високим рівнем шахрайства (техніка, ювелірка).
Відеопакування
Знімайте процес пакування на відео: серійний номер, IMEI, стан товару, бирки, пломби. Це — ваш головний доказ у випадку підміни.
Фізичний захист товару
Унікальні пломби (нумеровані), голографічні наклейки, записаний номер пломби в ТТН. Порушення пломби = доказ розкриття.
Фіксація ваги
Записуйте точну вагу кожної посилки при відправці. Нова Пошта також зважує — ці дані зберігаються. При поверненні зважуйте до розпакування.
Відео розпакування повернень
При отриманні повернення — знімайте розпакування на відео. Це — доказ підміни, якщо всередині виявиться не той товар.
5. Відеопакування: найефективніший захист від підміни
Відеопакування — це запис процесу пакування товару на камеру без монтажних склейок. Це найсильніший доказ у спорах з покупцем і при зверненні до поліції.
Що повинно бути на відео
- Товар крупним планом — модель, колір, стан, відсутність дефектів
- Серійний номер / IMEI / штрих-код — чітко, щоб можна було прочитати
- Бирки та етикетки — непорушені, на місці
- Процес пакування — як товар кладеться в коробку, наповнювач, закриття
- Пломбування — наклеювання пломби, запис номера
- Наклеювання ТТН — номер ТТН повинен бути читабельним
- Зважування — покажіть вагу на ваги
Відео повинно бути безперервним (без монтажних склейок) і зберігатися мінімум 30 днів. Оптимально — 90 днів, що покриває терміни можливих спорів.
Для малого магазину (до 50 відправок/день) достатньо смартфона на штативі. Для середнього (50-200) — веб-камера з безперервним записом. Для великого — система відеонагляду над пакувальним столом з автоматичним збереженням у хмару.
Що робити з відео при підміні
- Знайдіть відео пакування за номером ТТН та датою
- Зробіть скріншоти ключових кадрів (серійний номер, пломба)
- Зверніться до Нової Пошти з претензією + відео як доказ
- Подайте заяву до поліції за ст. 190 КК (шахрайство)
- Внесіть покупця до бази BlackPost з категорією «шахрайство» та номером ТТН
6. Юридичний захист: кримінальна відповідальність
Шахрайство при накладеному платежі — це не «цивільний спір». Це кримінальний злочин, за який передбачена реальна відповідальність.
| Стаття КК | Діяння | Покарання |
|---|---|---|
| Ст. 190 | Шахрайство (підміна товару, фейкові повернення) | Штраф до 850 грн або виправні роботи до 2 років, або обмеження волі до 3 років |
| Ст. 190 ч.2 | Шахрайство повторно або зі значними збитками | Штраф 850-1700 грн або позбавлення волі до 5 років |
| Ст. 190 ч.3 | Шахрайство у великих розмірах (від 26 200 грн) | Позбавлення волі на 3-8 років |
| Ст. 361 | Несанкціоноване втручання в комп'ютерні системи (хакінг, боти) | Штраф або позбавлення волі до 2 років |
| ЗУ «Про захист від недобросовісної конкуренції» | Диверсії конкурентів | Штраф до 5% річного обороту порушника |
Як подати заяву до поліції
- Зберіть докази: відео пакування, фото серійних номерів, ТТН, переписку з покупцем, фото/відео поверненого товару
- Зверніться до поліції за місцем реєстрації вашого бізнесу (або онлайн через ЗМЛ «Ваш захист»)
- Напишіть заяву із зазначенням суми збитків, опису схеми та додайте докази
- Отримайте витяг з ЄРДР (Єдиний реєстр досудових розслідувань) — це підтвердження, що справу відкрито
На практиці поліція активніше відкриває провадження при:
- Сумі збитків від 2 000 грн
- Серійних інцидентах (2+ випадки від одного шахрая)
- Наявності відеодоказів (пакування + розпакування)
- Групових заявах від кількох продавців на одну особу
7. Інструменти Нової Пошти для захисту продавця
Нова Пошта пропонує кілька інструментів, які допомагають захиститися від шахрайства:
Сейф-сервіс
Оновлений сервіс, який працює як OLX Доставка: покупець оплачує через додаток NovaPay до огляду, гроші заморожуються. Якщо покупець приймає товар — гроші переходять продавцю. Якщо відмовляється — посилка повертається безкоштовно, гроші повертаються покупцю. Повністю усуває проблему невикупу та частково — підміни.
Автоматичне повернення
Налаштуйте автоматичне повернення через 5, 7 або 9 днів зберігання. Безкоштовна активація через бізнес-кабінет. Зменшує час «заморозки» товару та плату за зберігання.
Огляд вкладення з обмеженнями
Ви можете вказати в ТТН умови огляду: «лише візуальний огляд», «без примірки», «без підключення». Це не гарантує, що покупець не порушить правила, але дає підстави для претензії.
Легке повернення
З жовтня 2024 — безкоштовне повернення для відправника. Покупець ініціює через додаток, посилка повертається без додаткових витрат. Мінус: спрощує процес повернення і для шахраїв.
8. Реальні кейси шахрайства та їх розслідування
Кейс 1: Підміна iPhone на муляж
Що сталось: Продавець відправив iPhone 15 Pro (вартість 45 000 грн) COD. Покупець забрав посилку з оглядом вкладення, «перевірив» телефон і... повернув. Всередині виявився китайський муляж iPhone вагою ідентичний оригіналу.
Що зробив продавець: Мав відеопакування з IMEI на кадрі. Зважив повернену посилку — вага збіглася (шахрай підібрав муляж точної ваги). Але IMEI не збігся — це і стало доказом. Подав заяву до поліції, відкрито кримінальне провадження. Покупця ідентифіковано за номером телефону та IP-адресою.
Висновок: Фіксація серійних номерів та IMEI — найефективніший захист від підміни техніки.
Кейс 2: Конкурентна диверсія
Що сталось: Інтернет-магазин косметики отримав 15 замовлень за один день на різні нові номери телефону. Всі замовлення — дорогі позиції (бренд La Mer, 2 000-5 000 грн). Жоден покупець не відповів на дзвінок підтвердження. Після відправки — всі 15 посилок повернулись.
Що зробив продавець: Проаналізував IP-адреси замовлень — 12 з 15 зроблені з одного VPN-сервера. Залишив 3 замовлення без відправки (не підтверджені дзвінком). Впровадив обов'язкову передоплату 200 грн для нових клієнтів. Збитки: ~9 000 грн на доставку, але конкуренти перестали атакувати.
Кейс 3: «Професійний повертайко»
Що сталось: Один покупець замовляв дорогі плаття з оплатою при отриманні, одягав на фотосесії/вечірки і повертав через 7-10 днів як «невідповідний розмір». За рік — 23 повернення від 8 різних магазинів.
Що зробили продавці: Завдяки базі BlackPost кілька магазинів виявили цей паттерн — один і той самий номер телефону з 8 скаргами категорії «повернення використаного товару». Всі наступні замовлення від цього покупця — тільки передоплата.
Часті запитання (FAQ)
Найпоширеніші схеми: підміна вмісту посилки на дешевий аналог, фейкові замовлення від конкурентів, маніпуляції з оглядом вкладення (пошкодження товару), шахрайство з поверненнями (використання і повернення), фішинг під виглядом Нової Пошти.
Ефективний захист: відеофіксація пакування з серійним номером товару, унікальні пломби які неможливо зняти без пошкодження, зважування посилки при відправці, фото серійних номерів та IMEI, передоплата для дорогих товарів (3 000+ грн).
Зафіксуйте невідповідність фото/відео. Порівняйте вагу з вагою при відправці. Зберіть докази: відео пакування, фото серійних номерів, чек ТТН. Зверніться до Нової Пошти з претензією. Подайте заяву до поліції за ст. 190 КК (шахрайство). Внесіть покупця до бази BlackPost.
Так, це реальна практика. Конкуренти замовляють на фіктивні дані, щоб заблокувати склад та створити збитки. Захист: обов'язковий дзвінок підтвердження, передоплата для нових клієнтів, аналіз IP-адрес, CAPTCHA на формі замовлення. При наявності доказів — заява за недобросовісну конкуренцію.
Підміна товару — ст. 190 КК України (шахрайство): штраф або виправні роботи до 2 років, або обмеження волі до 3 років. При повторних злочинах або значних збитках — до 8 років. Поліція активніше відкриває провадження при сумі від 2 000 грн або при наявності відеодоказів.
Ознаки фішингу: SMS з незнайомого номера (не від «NovaPoshta»), посилання на домен відмінний від novaposhta.ua, прохання «оплатити» або «підтвердити картку», граматичні помилки. Нова Пошта ніколи не просить оплату через SMS. Відкривайте сайт НП вручну, не за посиланням.
Висновки
Шахрайство при накладеному платежі — це не просто «ризик бізнесу», з яким потрібно змиритися. Це конкретні схеми з конкретними методами захисту.
- Підміна товару — найнебезпечніша схема. Захист: відеопакування + пломби + фіксація IMEI/серійних номерів
- Диверсії конкурентів — рідко, але дорого. Захист: дзвінок підтвердження + передоплата + аналіз IP
- Фішинг — загрожує і покупцям, і продавцям. Тільки novaposhta.ua — офіційний домен
- Перевірка через BlackPost виявляє шахраїв-рецидивістів з категорією «шахрайство»
- 7 рівнів захисту зменшують ризик шахрайства на 90%+
- Кримінальна відповідальність існує (ст. 190 КК), але працює лише при наявності доказів
Захистіть свій магазин від шахраїв
355 000+ записів. Категорії порушень. Ризик-скоринг 0-100. Автоматична перевірка через API.
Зареєструватись безкоштовно Перевірити покупця